风险偏好问卷


	你的投资风险偏好：	稳当型谨慎型平衡型进取型投机型

表示您不乐意投资于任何令资本承受风险的产品。您的回报很可能只会相当于当时的利率，未必能够赶上通涨。您乐意持有可能包含储蓄成份之人寿保险计划，但明白到提早取消保单会使您收回少过已缴付之保费。

表示您乐意接受

以一个低程度的投资风险去换取于中期（约3年）胜过一般存款的回报潜力，以及于通涨下能保障您的资本的潜力。
资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。
资产市值波幅纵使不能保证／预知，但估计较小。

表示您乐意接受

以一个较高程度的投资风险去换取于中长期（约5年）胜过存款的回报潜力，以及于通涨下能保障您的资本的潜力。
资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。
一个比「谨慎型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

表示您乐意接受

于短、中及长期均属高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取远高于通涨的回报潜力。
资产市值可能波动并跌至远低于您原本的投资额。
一个比「平衡型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

表示您乐意接受

于短、中及长期均属非常高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取非常高的回报潜力。
资产市值可能波动并跌至远低于您原本的投资额。
一个较「进取型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

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请按此以获悉或适合属于上述风险偏好的典型投资者考虑拣选的投资产品风险级数。

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风险评级

你的投资风险偏好：

稳当型

谨慎型

平衡型

进取型

投机型

表示您乐意接受

以一个低程度的投资风险去换取于中期（约3年）胜过一般存款的回报潜力，以及于通涨下能保障您的资本的潜力。
资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。
资产市值波幅纵使不能保证／预知，但估计较小。

表示您乐意接受

以一个较高程度的投资风险去换取于中长期（约5年）胜过存款的回报潜力，以及于通涨下能保障您的资本的潜力。
资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。
一个比「谨慎型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

表示您乐意接受

于短、中及长期均属高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取远高于通涨的回报潜力。
资产市值可能波动并跌至远低于您原本的投资额。
一个比「平衡型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

表示您乐意接受

于短、中及长期均属非常高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取非常高的回报潜力。
资产市值可能波动并跌至远低于您原本的投资额。
一个较「进取型」投资者所能接受的更大的资产市值波幅。

风险偏好问卷记录

问题 1.

您的年龄属于以下哪个组别？

答案	75岁以上／18岁以下 66至75岁 56至65岁 46至55岁 18至45岁

问题 2.

您有多少年投资于价值波动之投资产品的经验（包括购入然后长期持有及经常买卖投资产品）？价值波动之投资产品的例子包括股票、单位信托基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证（俗称「窝轮」）、期权、期货、具投资成分的保险计划等。

答案	没有经验少过3年 3至6年 7至10年多过10年

问题 3.

您现在是否持有以下任何投资产品？

答案	现金、存款、存款证、保本产品债券、债券基金外币、非保本之货币挂钩结构投资产品股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）、非保本之股票挂钩结构投资产品、具投资成份的保险计划、商品期权、期货、认股权证（俗称「窝轮」）

问题 4.

您现时已投资于价值波动之投资产品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分之几？有关价值波动之投资产品的例子，请参阅问题2。

答案	0% 大过0%至10% 大过10%至25% 大过25%至50% 大过50%

问题 5.

在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。一般而言，风险愈高的投资，其潜在波动愈大，但潜在回报亦愈高。相反，风险愈低的投资，其潜在波动愈小，但潜在回报亦相对较低。在一般情况下，您会愿意投资于波动程度多大的投资产品？
注意：对于您现在将会投资的金额，您可能乐意接受更高或更低的波动程度。您的答案应反映于一般情况下能接受的波动程度。

答案	于-5%至+5%之间的波动于-10%至+10%之间的波动于-15%至+15%之间的波动于-20%至+20%之间的波动于-20%以下至+20%以上之间的波动

问题 6.

于一般情况下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？

答案	0% 大过0%至10% 大过10%至25% 大过25%至50% 大过50%

问题 7.

在一般情况下，投资的年期越长，可承受的风险越高。当投资于价值波动之投资产品时，您会愿意接受下列哪项投资年期？有关价值波动之投资产品的例子，请参阅问题2。

答案	少过1年 1年至3年 4年至5年 6年至10年多过10年

问题 8.

您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（这些资产可随时被调动应用，并在调动使用时亦不需缴付罚款或只需缴付可接受程度的罚款）

答案	我没有储备金额以作不时之需少过3个月 3个月至少过6个月 6个月至少过9个月多过9个月

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此问卷由香港上海汇丰银行有限公司（汇丰）根据香港科技大学全资附属公司香港科大研究开发有限公司进行之研究而制定并提供。此问卷结果基于您所提供的资料，并祗供您作为个人投资决定的参考。此问卷内容及结果不可视为对任何投资产品及服务的销售或购买之邀请，亦不应当为投资建议。汇丰、香港科大研究开发有限公司及香港科技大学对上述有关资料的准确性及完整性并不负上任何责任。汇丰确保此问卷内的个人资料得到保密。您提供的数据只会在保密的情况下，供汇丰或汇丰集团机构作设计、推广理财产品或服务之用。