FundMax
- 投资决定是由阁下自行作出的，但阁下不应投资在该产品，除非中介人于销售该产品时已向阁下解释经考虑阁下的财务情况、 投资经验及目标后，该产品是适合阁下的。
- 基金产品并不相等于定期存款。基金乃投资产品而部份涉及金融衍生工具。
- 在最坏情况下，基金价值或会大幅地少于您的投资金额（在极端的情况下，您的投资可能会变成没有价值）。
- 投资者不应只根据本销售文件而作出任何投资决定。阁下应细阅产品有关的销售文件以获知产品详情，包括所涉及的风险因素。
以下「风险声明」部份将列出其他风险因素，详情请参阅有关部分。
FundMax突破传统基金收费概念，为精明的投资者提供一个全面的基金投资方案。
- 崭新单一月费，低至每年1%
FundMax以账户所持基金的平均市值^计算的账户月费，您只需一个费用，就可以免却每次基金交易的认购费或转换费。
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| FundMax 账户平均结余额 | 账户收费(年率)^ | |
| 卓越理财客户 | 运筹理财客户 | |
| 港币500,000元以下 | 1.5% | 1.75% |
| 港币500,000元至港币1,000,000元以下 | 1.25% | 1.5% |
| 港币1,000,000元或以上 | 1% | 1.25% |
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^ 账户费用乃根据开放式基金(零认购费系列、「全资型」基金除外)的平均结余额计算并设有最低结余收费。如FundMax账户所附的综合理财账户为卓越理财，最低收费结余额为港币200,000元；如所附的为运筹理财，最低收费结余额则为港币50,000元。受有关条款及细则约束；详情请参阅「条款及细则」部份。认购基金涉及其它相关费用。
FundMax 账户月费是如何计算的?
有关账户月费的详情可参阅FundMax账户的月结单。
例子：
现为卓越理财客户的陈先生开设了一个FundMax账户，该账户于2011年4月持有开放式基金。于2011年4月的账户月费将按以下计算：
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| 收费期： | 2011年4月1日至30日 （共30日，全年共有365日） |
| 于2011年4月开放式基金的平均结余额： | 港币600,000元 |
| 于2011年4月的账户月费 = 港币600,000元 x 1.25% x 30 / 365 = 港币616.44元 | |
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账户月费会从客户指定的现金账户中在每月的最后一个工作天扣除。
再配合FundMax 提供一系列全面的财富管理服务及工具，让您:
- 轻松制定投资策略
FundMax让您在重整投资组合时省却当中涉及的交易费用，助您把握时机挑选合适的基金，因应市况变化灵活部署。 - 全方位检视基金投资表现
透过汇丰网上理财，您可随时检视所持有的基金的表现。当有关投资项目到达预设的升跌水平时，您更可享有手机短讯+提示。 - 尽握更多元化基金投资选择
透过FundMax，您可随心选择基金，建立适合您的多元化投资组合。 - 全面的投资工具及配套
市场研究分析
凭借汇丰的环球投资专才及实力，我们的市场研究分析助您紧贴市场动态及发掘投资机会。优质基金选择及基金分析工具
汇丰在不同的资产类别及市场中，为您精选一系列过往表现持续优秀的「季度基金」，让您更轻易挑选优质基金。您亦可使用「基金搜寻易」为个别基金进行多角度分析及比较，从而作出精明的投资决定。目标策划服务
无论您已订下或准备订立新的理财目标，我们的「目标快策」服务可助您认清自己的真正财务需要，早日达成目标。投资组合策划服务
我们的投资组合策划服务，按您个人的投资需要，为您建立最合适的投资组合，让您以更有系统及规律的投资方式助您财富增值。+只适用于汇丰卓越理财客户，且有关个别投资项目的市值须达港币25万元。
- FundMax戶口乃受综合理财戶口条款及细则约束的投资服务戶口；该条款及细则必须与以下FundMax戶口条款及细则一并阅读。
- 开立FundMax戶口的客户须同时持有卓越理财或运筹理财戶口。
- FundMax戶口不适用于买卖证券、认股权证、股票挂钩票据／投资及股票／基金月供计划。
- 请留意：基金经理严格禁止频繁交易及市场时间活动，以保障基金整体权益。本行保留终止任何被发现进行该等活动的FundMax戶口。
- 以FundMax戶口认购或转换基金，有关的首次认购费或转换费可获豁免。客户仍须缴付包括但不限于每年管理费、赎回费及表现费等于个别基金章程中列明的其它费用。
- 戶口月费会于FundMax戶口首次录得基金结存（零认购费系列、全资型基金及保本基金除外）（「有关基金」）的当日开始计算。
- 戶口月费是以有关基金于收费期的平均结余额及相对应该结存的收费金率计算。以外币报价的基金，其结余额将以计算该数值该日当前的兑换率换算成的港元等值计算。戶口月费是以港元计算；如果您所指定的现金戶口的结算货币并非港元，戶口月费会以征收该日当前的兑换率换算为现金戶口的结算货币从戶口扣除。
- 戶口月费是以整月于每历月的最后一个工作天征收。若由FundMax戶口录得基金结余的首天开始计算的月份并非一个整月，该月的戶口月费将于下一个月收取。有关戶口月费的详请可参阅FundMax戶口的月结单。
- 戶口月费会从您于开立FundMax戶口时所指定的现金戶口中扣除。如您欲更改指定现金戶口，本行须在月份的最后一个工作天的三个工作天之前收到您的指示，以便戶口月费可由该月份起从新现金戶口中扣除。
- 若有关基金于收费期的平均结余额低于FundMax戶口所附的综合理财戶口之相关最低收费结余额，戶口月费将以最低收费结余额计算。如FundMax戶口所附的综合理财戶口为卓越理财，最低收费结余额为港币200,000元；如所附的为运筹理财，最低收费结余额则为港币50,000元。
- 若戶口月费连续三个月未能成功收取，该FundMax戶口将被终止。
- 当取消FundMax戶口时，任何已累计但未征收的戶口月费会于所有投资结存均被赎回或转移及该戶口获成功取消时从您的指定现金戶口中扣除。
- 若以FundMax戶口作最后一次有关基金的认购或转换的完成交易日子与取消戶口的日子相距不足一年，您须缴付以相关最低收费结余额及相应之收费金率所计算的行政费，收费期为戶口被取消的翌日至该交易满一年当日，行政费会从您的指定现金戶口中扣除。
- 从FundMax戶口交付有关基金至其它戶口，被转移的基金当时的市值的1%将被收取为基金交付费。该费用会于本行收到您的指示时从您的指定现金戶口中以该戶口的结算货币扣除。如基金报价货币不同于您指定现金戶口的结算货币，交付费会以征收该日当前的兑换率换算为您指定现金戶口的结算货币后从该戶口扣除。无论转移指示成功执行与否，交付费将不获退还。
- 投资组合策划服务乃FundMax戶口的选项服务。如欲申请有关服务，请联络任何香港汇丰分行以获得更多详情及协助。
- 本行可以不时在本行行址展示或以本行认为适合的其它方法向客户发出通知以修订本条款及细则。如客户并未于通知期届满前结束FundMax戶口，则客户将被视作已同意有关修订。
- 如中文译本与英文本在文义上出现分歧，概以英文本为准。
本文所载资料不可视为对任何投资产品的买卖邀请，亦不应视为投资建议。您应就本身的投资经验、投资目标、财政资源及其它相关条件，小心衡量自己是否适合参与任何投资项目。投资涉及风险，过去的业绩并不代表将来的表现。
有关投资组合策划服务的声明
与所有投资相同，基于「参考投资组合」所作的投资附带风险，投资价值可升可跌，甚至变成毫无价值。过去的业绩并不代表将来的表现。此外，阁下的投资组合表现要视乎阁下所选择的实际投资项目的表现，而未必会与相关的「参考投资组合」表现相同。
本文并未经香港证券及期货事务监察委员会或任何监管机构审核。
由香港上海汇丰银行有限公司刊发
